金融資産や不動産といった「見える資産」だけではなく、従業員や顧客といった「見えない資産」を含め、豊かさを感じるすべての資産を守りながら次世代につなげていく。金融資産や不動産といった資産のバランスを見る財務の目線はもちろん、どのような資産を分散して保有するかといったポートフォリオを適切に管理する資産管理の目線も重要となってきます。我々はファミリー間のガバナンスを効かせた情報共有の為のファミリーオフィス向けの経理代行までもお手伝いします。
レバレッジ型不動産投資の導入支援
ファミリーオフィスで資産形成を目指すにあたって目標設定のゴール時期までの期間が短い場合は、金融資産等と比してレバレッジ効果が見込める不動産投資のポートフォリオへの組み込みは不可欠となります。
しかしながら不動産投資のハードルは依然として決して低くはありません。我々はこれまでの不動産関連のアドバイスを通じて培ったノウハウや経験を活かし、投資不動産の選定やそれに伴なう会計・税務に関するアドバイスはもちろん、融資や管理についてもサポートを行なうことにより、不動産投資による確実な資産形成をお手伝いします。
最終的には金融資産に再投資できるだけのキャッシュフローを不動産投資から稼得する、といった目標設定を行います。
外貨建て金融資産投資の導入支援
ファミリーオフィスで円建て資産比率をコントロールするという目標設定をした場合は、ドルコスト平均法を活用した長期積立投資を行うことにより、証券会社の為替手数料を優遇されるバーまでの投資元本をご準備頂きます。その上で外国株式や債券、リートなどに投資して頂くことで世界経済の成長率を効率的に取り込むことを目指したポートフォリオを作ります。最終的にはファミリーやファミリーオフィスの金融資産の最低１／３を外貨建て資産とすることを目標とします。
スマート経理の導入支援
ガバナンスとは「健在な企業経営を行なううえで必要な管理体制」という意味です。いくらファミリーエンタープライズの事業モデルが優れていても、経営者ファミリーにガバナンスの意識が欠如しているとコンプライアンスが機能せず不祥事などで失速していく例が後を絶ちません。ガバナンスの根本的な基盤となるのが予算管理や事務処理といった経理、財務の機能です。私たちはファミリーオフィスに税務だけではなく財務、管理面でのガバナンスを効かせるために経理代行「スマート経理」によるサポートを行なっております。適時に計数管理や資産管理の情報がファミリーやビジネス間で共有されることは、次世代に引き継いでいくべき重要な文化の一つだと考えています。
